Pesquisa recente revelou que as fraudes em transações financeiras estão cada vez mais sofisticadas, destacando a importância de fortalecer as práticas de segurança. Entre as transações analisadas, o PIX foi identificado como o método com o maior número de fraudes, seguido por cartões de crédito e boletos. Este estudo avaliou mais de 141 milhões de transações ao longo de 2023, totalizando mais de R$ 21 bilhões.
A região Sudeste do Brasil registrou o maior número de atividades fraudulentas, com mais de 300 mil ocorrências, seguida pelo Nordeste com mais de 104 mil. Em termos de valor médio das fraudes, a região Norte lidera com R$ 1.208, seguida pelo Nordeste com R$ 1.010 e a região Sul com R$ 1.021. Mesmo com o menor número de transações fraudulentas, o ticket médio das fraudes no Norte foi significativamente maior que o das transações legítimas.
O levantamento, conduzido pelo Asaas, uma instituição financeira que oferece contas digitais para empresas, revelou que a maioria das fraudes foi realizada por contas de pessoas jurídicas, representando 61% das transações fraudulentas, enquanto contas de pessoas físicas somaram 38%. Isso indica que criminosos frequentemente utilizam contas pessoais como laranjas devido à facilidade de acesso.
Principais dados do censo de fraudes Asaas 2023:
Período da pesquisa: 1º de janeiro a 31 de dezembro de 2023
Total de transações no ano: 141.577.957
Valor de transações no ano: R$ 21.179.477.903
Total de transações fraudulentas no ano: 530.776
Distribuição das contas:
- Contas PJ: 41.801 (61,1%)
- Contas PF: 26.579 (38,9%)
Regiões com maiores índices de fraude:
- Sudeste: 300.721 atividades fraudulentas
- Nordeste: 104.989 atividades fraudulentas
- Norte: Maior ticket médio de fraudes, R$ 1.208,03
Ticket médio por categoria:
- Peças e acessórios automotivos: R$ 1.557,75
- Alimentos e bebidas: R$ 796,48
Atividades mais visadas:
- Alimentos e bebidas
- Eletrônicos e informática
- Roupas, calçados e vestuário
Estados com maior incidência de fraude:
- São Paulo: 215.028 transações fraudulentas, ticket médio de R$ 935,63
- Rio de Janeiro: 38.844 transações fraudulentas, ticket médio de R$ 2.093,44
Análise temporal das fraudes:
- Manhã: 163.085 transações
- Tarde: 224.799 transações
- Noite: 81.257 transações
- Madrugada: 61.635 transações
Tipos de transações fraudulentas:
- PIX: 376.794 transações fraudulentas
- Boleto: 75.216 transações fraudulentas
- Cartão de crédito: 78.766 transações fraudulentas
Dispositivos utilizados para fraudes:
- Android: 8.890 transações fraudulentas
- iOS: 3.429 transações fraudulentas
Manoela Gieseler, Diretora de Operações do Asaas, comenta que os resultados do Censo de Fraude Asaas 2023 demonstram a necessidade contínua de aprimorar os sistemas de segurança. “Nosso objetivo é proteger nossos clientes e garantir a integridade das transações financeiras. Identificamos muitas tentativas de fraude, mas graças à nossa inteligência de segurança, a efetivação das fraudes foi muito baixa,” conclui Manoela.
